sophist 的投機、生活分享

周五美股大漲，化解原先可能的修正，這個剩下兩天的七月投機，預期又能僥倖的度過。

早一週回家藉著節日名義，吃吃喝喝，去了還在展店的陶板屋。這王X集團下的一員，還不斷的擴張中。昨天雖沒有需要排隊，大致第一輪也算坐滿，中價位的消費中，這個品牌與同價位的西提，一直有好成績。

昨晚一方面要寄兩件交貨便，一要找個地方略微坐下來看書，現正抵制某連鎖咖啡店的漲價，所以晚上偶而會到像MOS、超商去坐坐。

超商這兩年轉變成擴大坪數經營，不少店都有廁所及桌椅，不過昨天去的那一間，不知為何蚊子很多，在1個多小時內，打死五隻，讓穿短褲、便鞋的我，坐得心癢癢的。不過到超商的消費，明顯比連鎖咖啡店低上許多，唯一的缺點就是人來人往更為繁雜、喧鬧，常看到有人毫不在意可能會弄髒的結果，看著霸王書、雜誌、報紙。

看到有媒體形容，歐元區正面臨一個惶恐之夏，那股市呢？ 對於一些跌跌不休的股票，算是一惶恐之夏吧。

其實，一直有關注面板的破底，畢竟家人、友人都有涉及這族群，對於友人不擔心，應不會是多大的持股，可是家人就可能是重傷害了（實際狀況我也不知）。對於平日溝通不良的長輩，我沒能夠直言不諱的去點出這個問題，有時候教訓是自我覺悟後才能夠有助益，別人的善意規勸往往發揮不了效果（反效果可能），這就是人性的無奈，尤其在親人上更常發現。

人生就是常有料想不到之事，昨天自己竟然因為賣一本書，被說成欺負者，後來儼然成為被欺負者，當時不太爽，事後想想還蠻好笑的。

原個人賣書，若只賣一本，通常不提供面交，畢竟1百上下還要專程跑一趟，實在很麻煩，不過如果買方願意配合時間地點的話，倒是無妨。昨天下班時分，在6點半被約了面交一本書，結果到達該地點時，打電話詢問對方到了沒，然後對方（女）說能不能約晚一點，我當下不太愉快的回應，如果要改時間，也應該要事前聯繫，不是別人已經到了才要更動時間，這樣未免不太厚道。然後向對方表示，如果到租處附近的話，要到之前來電，再確面交吧。

修正的過程，向下承接的問題，就是必須承受接刀子的風險。

自己也是會往下承接的人，這次幾檔往下承接的標的，都還在suffer，其中兩檔新接標的，連今天都還在創幾年新低。而重作馮婦打算的那檔，也還在下跌，今天亦創了這波回檔最低，所以「此跌綿綿無盡期」的感受，我懂。

暫時沒有特定想看哪齣日劇，昨天選了一個舊片翻拍的日本SP，「幸福的黃手帕」，由阿部寬、崛北真希主演。看了一些阿部寬的日劇，慢慢的感受並喜歡他那種看似沈默、寡言，卻具備表情張力的演出。當然日劇仍走偶像明星風潮，現日本收視長紅的長篇劇「小梅醫生」主角崛北真希，算是本劇的一個亮點。

故事很簡單，一個中年人年少不懂事混黑社會，但老爸死後覺悟要回歸正道，可是除了具備老爸的技能-捕魚外，沒有其他擅長，因此輾轉的流浪到某個島嶼，以捕魚為生，遇到了一個喜歡的對象並結了婚（找了在不結婚的男人劇中對象夏川來演），可是或因為個性年輕不夠成熟，對於妻子流產不能諒解，沮喪酒醉不小心打死了小混混，被判了刑，關了七年後出獄。

如果一個企業，變成了M型結構，高階的不捨得走，剛進來的一直處於輪動階段（多數未滿一年離開），然後中層逐漸的散去，這就算企業的M型結構化。

這個結構會有兩個趨勢，一為上層擺爛，下層因沒有期待而留不住，所以公司進入一個名存實亡的境界。這趨勢的影響為，中層既沒有分到多少好處，又要忍受下層流動帶來的作業不穩定，離開實屬正常。因此，看到中層離開算是一個理性預期吧。

今天台股異常弱勢，前日低量伴隨可能的破底，前景還真是黯淡。一早多少有抽回一點資金的打算，作為如果好死不死跌超過2百點以上，不少低掛單恐怕會批次性的買到的準備。浮現可能看錯的心理準備，市場若先往下探底，會持續買進，可是速度要放慢，避免部位擴大的損失壓力浮現。（上午10點多）

昨下午1-6點Starbucks有星冰樂買一送一的促銷，貪便宜的心，一個人猛喝了兩杯，翻了遺留在店裡的本期商周，提及了World No.2 電腦機殼廠面臨的經營困境，老闆還自嘲不如去賣雞排，想起來真的是過度競爭下的製造廠的悲歌。中國想要轉型，可是少了原先製造端的所得，想用服務業來填補，走上了歐美的老路，未來的經濟肯定更加的不穩定。

在那個大約半年的失業期間，自己做了一個算是人生的重大決定，選擇了一條「先苦後樂」的路，當時開始降低生活負擔，至少比之前生活水平節約超過30%，還因此連計程車、星巴克等比較奢侈的消費幾乎都在那幾年快從自己面前絕跡，近1-2年才又緩慢的恢復。

這個選擇大概把自己從原先就與多數人思維有不少的差異，變成了幾近稀有動物，很多人節約沒錯，但不是老一輩的人，就是本身所得的限制，鮮少在我當時不過而立之年，選擇了這條事後想起來蠻艱辛的路。別人不理解我無妨，成為一個孤僻的人也無妨，想要換得一些自由，就是必須付出代價。

未有足夠的動機去創業、思維有所侷限，或做些挑戰與冒險，除了道德價值觀外，深受自己的小心眼影響。

好聽是追求公平正義，但很多本是小事卻沒能完全放開，不能否認生活節約發揮了潛移默化的效果。鮮少聽過不揮霍但擁有大器之人，將心比心是關鍵，很多人可以一次捐出很多錢，可這不代表其可以接受浪費或奢華，不同事情的判斷基礎全然不同。

不喜歡最後一盤，今天也是。

大概維持了4個多小時的小紅，最後一盤翻黑，雖虧了芝麻綠豆般的數字，可是感覺很不好。這是小抱怨，從成交量來看，又陷入了另一個窒息，台股還是未能步上補漲之路。等待中，沒啥降持股，可是不跌亦沒有興致買。

今年至今的投機仍帶著幸運，截至今天損益已逼近年度高點，指數還原除息的位置約在7300。上一次逼近高點是7/4，當時指數還原除息約在7500，兩相比較大概在指數上討到約200點的便宜。

這個便宜主要來至於兩點，第一在6月下旬有開始減持部位，多少讓下跌時壓力降低。另一為7月中旬開始有明顯拉升部位，這週這個行為出現了正面助益。

這幾年一直有對於非勞力付出，不涉及民生必需的工作有些反感，光用提升附加價值、追求創新、時尚的包裝用語，掩蓋不了實質的無用、假象，人遲早都必須正視在全球成長趨緩後，或言假性榮景結束後，未來的社會真的還需要這種非必需性的服務業？

原先金融業存在，主要是類似古代的錢莊，方便交易媒介的使用，其次才是提供有用資訊的中介價值，可是我感受不出現在的金融業存在的價值，主要有基於幾個原因：

弱勢股破底尚未結束，但我決定賭一把。

2Q財報，我主觀認為電子優於傳產，結果財報很爛的塑化權值在上演反彈秀，可是很多還賺錢的電子股卻不斷破底，我對這點真的很不認同。原先自我規勸不要再增持，今天早上也因處分部分短線上揚標的，原先應該會淨減持，可是後1個多小時忍不住買了不少弱勢股，結果轉為淨買超。

這個盤，弱勢股的走勢令人害怕。

一個親身體會，買了一支外資持續賣超的電子代工，從跌破淨值後開始分批承接，今天還險些跌停，自己竟然虧了超過10％，這股票從3月底高點下跌至今天，已經跌了約30％。下跌理由只是看淡3Q景氣？

下午外出開個很無聊的會，是那種會減少腦細胞的內容。

我大致上沈默了約兩個小時，然後有點神遊的想，最近市場真的有些不妙，這個禮拜五天就有四天損失，而包含今天的兩日損失還加劇，但部位整體沒啥減，今天又約把昨天賣的金額買了回來。

截至7/12台股加權本月收盤跌-2.27％，但是還原除息僅跌-0.84％，仍在符合我原先7-8月的期待，只不過今天的走勢特別的弱，有點不太對勁。

這時候可以偏向樂觀的以靠近7千點為由增持，可是一直有股票在創低（波段低，甚至今年低），光這點就很不安穩，雖最後略微回補一點，今天還是採取減持。

科技類股過去評價過高，這兩年不少標的修正很多，慢慢讓科技股除少數標的外，多數評價並不高於傳產，故這時候再看衰沒有必要。

我覺得多數人都被民生消費所迷惑，如果說是平價消費，如麥當勞等，或許受景氣循環的影響小，可是若舉的是王品,美食,瓦城等，目前評價已不低，且並非類似必需品的平價消費，我真的以為，這些不斷的展店與科技不斷的擴廠不也有異曲同工之妙嗎？

看到兩座山先進點出電信股明明獲利沒有顯著成長，可是本益比卻不斷走高，這點我十分認同，不僅電信股，還有很多傳產股票也有同樣問題，舉一個兩座山先進看好的保全股好了，從下列獲利數據可知：

9917（年度，稅前損益億元）：（2011，21.5）、（2010，20.8）、（2009，19.2）、（2008，16.5）、（2007，24.9）、（2006，22.4）、（2005，18.9）。

自己並沒有對這個議題想太多，但RusRule Financial Broadcasting分享了一文「從馬祖博奕公投看台灣」，文中很多可取之處，也有不同的想法，喜歡這種自我討論、思考的感覺。

我倒是沒想過有沒有準備好的問題，可能是從沒對於這議題有太多著墨，該文作者指出了政府的通病，與日漸成行的共識，少做少錯的虛假「無為」。